Вкладчики Татфондбанка подозреваются в махинациях с депозитами

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выявило, что некоторые вкладчики Татфондбанка и Интехбанка сокращали свои средства на счетах, чтобы их депозиты подпадали под страховку государства. Как пишут «Ведомости», операции проводились незадолго до того, как ЦБ РФ ввел временную администрацию в кредитные организации.

Напомним, государство гарантирует возмещение депозитов в размере 100% в случае, если сумма вклада не превышает 1,4 млн руб.

В Татфондбанке и Интехбанке со счетов юридических лиц на счета физических проводились внутренние переводы. Также крупные вклады разбивались на более мелкие. Обнаружены и фиктивные операции по снятию средств и одновременному внесению этой же суммы на старые или новые счета других физлиц. Все остатки по вкладам, образованные в результате подобных операций, не вносились в реестр. Операции по вкладам были массовыми, несмотря на то, что Татфондбанк потерял платежеспособность в начале декабря.

Из реестра вкладчиков Татфондбанка исключили 3,9 тыс. человек с требованиями на 4,4 млрд руб. В Интехбанке исключили 2,1 тыс. человек с требованиями на 1,7 млрд руб., сообщает собеседник «Ведомостей».

На 1 декабря 2016 года в Татфондбанке было на 75 млрд руб. вкладов физлиц, в Интехбанке — на 16,3 млрд руб. АСВ к середине января заплатило клиентам Татфондбанка 48,3 млрд руб., вкладчики Интехбанка получили более 10 млрд руб.

Напомним, в декабре 2015 года Центробанк ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов Татфондбанка сроком на три месяца. Данная мера принята в связи с неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам в сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения.