После 30 июня текущего года банки получат право требовать от своих клиентов – как физических, так и юридических лиц – документы, которые будут подтверждать источник появления их имущества и денег.
Как пишет Fontanka.ru, такое право у кредитных организаций есть еще с лета прошлого года, однако до окончания срока действия амнистии капитала в Банке России решено им не пользоваться.
Исключение составляет лишь Сбербанк, который принимает от населения любые суммы денег, а вот для того чтобы снять или перевести от 1,5 млн руб., необходимо предоставить подтверждающие документы.
По данным ЦБ РФ, после 30 июня банки будут наделены правом самостоятельно определять случаи, в которых им необходимо запросить данные об источнике поступления денежных средств их клиентов. То же относится и к списку документов, которые послужат достаточным основанием для подтверждения законности денежных средств – их перечень кредитные организации определят в соответствии с собственными правилами внутреннего противолегализационного контроля.
Елена Герасимова, генеральный директор компании «ЮРКОЛЛЕГИЯ»:
Система декларирования источника происхождения денег с целью получения денег со вклада еще не разработана. Пока сложно сказать, обяжут граждан декларировать источник происхождения денег при размещении денежных средств во вклад или уже при снятии.
8 июня прошлого года были внесены изменения в федеральный закон N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банкам предоставили право принимать меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества клиентов. Однако речь идет пока только о проверке источника происхождения денег именно при совершении операции. Предполагается, что проверка будет происходить именно в момент размещения денежных средств во вклад. По информации банков, единых правил в настоящий момент нет, как и нет единых документов. Одни банки сообщают в Росфинмониторинг РФ обо всех вкладах при сумме свыше 600 тыс. руб., другие – только в случае, если такие счета открыты на предъявителя. Но рынок ожидает, что в ближайшее время Центральный Банк РФ примет единые правила. Когда они будут приняты Центральным Банком РФ, все кредитные учреждения могут обязать интересовать источником происхождения денег. Пока в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банкам предоставлено такое право, а не обязанность.
Теоретически новая система может привести к сокращению объемов денежных средств, размещаемых на депозитах. Однако нельзя исключать, что в ближайшее время особенно строгих правил по выявлению источников происхождения денежных средств при размещении их на депозит принято не будет. В условиях кризиса государству крайне невыгодно сокращать объемы депозитов физических лиц. Возможно, проверять источник происхождения денежных средств будут при сумме депозита более 600 тыс. руб., по аналогии со сделками, о которых в настоящий момент банки должны докладывать в Росфинмониторинг РФ. В общем, окончательное решение за Центральным Банком РФ.
Однако опасения населения на этот счет нельзя назвать безосновательными. В этом году уже звучали предложения от депутатов изъять денежные средства с депозитов граждан для помощи государству. Прозвучало, с одной стороны, абсурдно. Но если рассматривать эти заявления через призму новых правил о декларировании источника происхождении денег при размещении средств на депозиты, не исключено что нас могут ждать малоприятные сюрпризы.
Чтобы определиться с выбором онлайн-кассы, нужно понимать, какие виды представлены сегодня на рынке, и на какие важные параметры, учитывающие особенн...
Продюсер онлайн-курсов - относительная новая профессия, официально пока не признанная, но вызывающая интерес. В рекламе обучающих курсов нам обещают...
9 июля ЦБ РФ на встрече с профучастниками рынка обсуждал дальнейшее регулирование доступа на финансовые рынки для физлиц. Суть изменений, которые пре...
«Открой онлайн-школу за 2 недели!», «Как открыть онлайн-школу с нуля и за один день» — такие заявления мы все не раз встречали в рекламе. Стоить ли и...
Умная подписка
на новые материалы
Умная подписка
на новые материалы