ЦБ готовит послабления для банков

Банк России предлагает смягчить требования к контролю кредитными организациями за своими клиентами. Об этом пишет «КоммерсантЪ» со ссылкой на проект поправок к антиотмывочному 115-ФЗ и закону о госрегистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей, подготовленный Банком России.

В соответствии с документом, предлагается освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Кредитным организациям достаточно будет уведомлять службу лишь о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках подобных сделок.

Сегодня банкам необходимо собирать информацию о самой сделке, что происходит, в основном, в ручном режиме. Предполагается, что следить за самими сделками и информировать о них Росфинмониторинг будут только профильные финансовые организации. К примеру, за отслеживание сделок с драгметаллами будут ответственны ломбарды, за выплату страховок — страховщики.

Сделки банка на межбанковском рынке также выводятся из-под контроля. Речь идет о поправках к Гражданскому кодексу, благодаря которым многие организации вынуждены были поменять форму собственности на ПАО. Сейчас такая реорганизация делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 тыс. руб. Теперь реорганизация юрлица в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.

Проект ЦБ, в целом либерализующий деятельность банков, содержит одно ужесточение, направленное на борьбу с коррупцией. Оно затрагивает сделки по предоставлению беспроцентных займов. Сегодняшний закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов от юрлиц физлицам. Теперь субъектами контроля будут и физлица.

В случае принятия поправок, анализируют эксперты, количество ежедневно отправляемых в Росфинмониторинг сообщений сократится в сотни раз. В минувшем году общее число таких сообщений составило порядка 10 млн шт. Банкиров ждет и сокращение расходов за срыв сроков для уведомления Росфинмониторинга.

В ЦБ отметили, что законодательные изменения в настоящий момент обсуждаются лишь на экспертном уровне.