USD - 56.38   0.64    EUR - 60.6   0.93

В ЦБ нашли способ борьбы с мошенничеством на рынке МФО

 •  Пятница, 16.09.2016, 08:15

Банк России разослал своим региональным управлениям методический материал по выявлению незаконных схем в работе микрофинансовых организаций (МФО), кредитных потребительских кооперативов (МФИ) и ломбардов. Об этом пишет портал «Лайф», в распоряжении которого оказался данный документ. Ожидается, что новая методика ЦБ РФ очистит рынок от недобросовестных участников.

В соответствии с документом, для МФИ выделяются три риска: вывод активов (в том числе, из «родственных» банков), создание финансовой пирамиды и обналичка маткапитала.

Уточняется, что под схемными операциями необходимо понимать «взаимосвязанные между собой финансовые операции, из содержания которых можно сделать вывод о наличии в деятельности МФИ признаков противоправного деяния или совершение которых может быть связано с сокрытием противоправной деятельности».

Вывод активов можно определить по следующим факторам: значительное (более чем в два раза в течение месяца) увеличение денежного объёма выданных займов юридическим или физическим лицам, значительное увеличение вложений в ценные бумаги, а также уменьшение возвратов выданных займов. В этом случае регулятор рекомендует провести анализ заёмщиков и других контрагентов на предмет аффилированности с МФИ. Кроме того, необходимо проверить юридические признаки фиктивности – кто является на самом деле учредителем, соответствует ли действительности адрес организации, каков минимальный уставной капитал, задолженность по налогам.

Чтобы выявить финансовую пирамиду под прикрытием МФО, контролерам из ЦБ необходимо провести анализ оснований для привлечения денежных средств от физлиц, установить соответствие условий привлечения денежных средств среднерыночному уровню, а также провести анализ сведений из интернета, газет и журналов на предмет «агрессивного привлечения средств физлиц.

Также рекомендуется проверять МФИ на предмет связи с кредитными организациями. В случае если организация получает от банка крупные займы, ревизор должен немедленно сообщить об этом подразделению, осуществляющему надзор за банками.

В случае если более 20% от объёма поступлений в МФИ пришлось за счёт средств Пенсионного фонда России, организация подозревается в обналичке материнского капитала. У кредиторов будут запрошены договоры займа и документы, содержащие подтверждение целевого использования полученных средств. Отмечается, что гасить займы за счёт бюджетных средств разрешено только потребительским кооперативам, которые работают более трёх лет и являются членами саморегулируемых организаций.

Чаще всего читают:

5 статьбогатым Агуша ящур Боты для заработка в телеграмме Восхождение на эверест цена 2017 Где можно купить сыр производимый сиротой? Для чего создают банк почты Доминикана цены на туры 2015 Заработок на покемонах Из чего формируется Страховой фонд асв Индивидуальные предприниматели 1 письмо минтруда Инком средняя стоимость аренды по округам Интерьер дворянское гнездо Как выбрать франшизу? Как отстоять права валютных ипотечников? Как стать олимпийским чемпионом? Какую криптовалюту купить? Куда ходят сами немцы покушать Купить одежду фермы ферари Международная торговая политика России в 2015 Можно ли покупать вещи с рук Онлайн знакомства Пол маккенна я сделаю вас богатыми Полина пекач Продать книги из домашней библиотеки Профессия стартапер Реестр обманутых дольщиков Сделай за меня Сколько стоит переезд в США? Тарифы на электроэнергию 2017 Беларусь Экономим на свадьбе

Последние статьи

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Чтобы оставить комментарий, необходимо авторизоваться через
или ввести "Имя" и "Email" в форме комментариев.

*

Наверх

Спасибо!