USD - 64.15   0.47    EUR - 68.47   0.85

В ЦБ нашли способ борьбы с мошенничеством на рынке МФО

 •  Пятница, 16.09.2016, 08:15

Банк России разослал своим региональным управлениям методический материал по выявлению незаконных схем в работе микрофинансовых организаций (МФО), кредитных потребительских кооперативов (МФИ) и ломбардов. Об этом пишет портал «Лайф», в распоряжении которого оказался данный документ. Ожидается, что новая методика ЦБ РФ очистит рынок от недобросовестных участников.

В соответствии с документом, для МФИ выделяются три риска: вывод активов (в том числе, из «родственных» банков), создание финансовой пирамиды и обналичка маткапитала.

Уточняется, что под схемными операциями необходимо понимать «взаимосвязанные между собой финансовые операции, из содержания которых можно сделать вывод о наличии в деятельности МФИ признаков противоправного деяния или совершение которых может быть связано с сокрытием противоправной деятельности».

Вывод активов можно определить по следующим факторам: значительное (более чем в два раза в течение месяца) увеличение денежного объёма выданных займов юридическим или физическим лицам, значительное увеличение вложений в ценные бумаги, а также уменьшение возвратов выданных займов. В этом случае регулятор рекомендует провести анализ заёмщиков и других контрагентов на предмет аффилированности с МФИ. Кроме того, необходимо проверить юридические признаки фиктивности – кто является на самом деле учредителем, соответствует ли действительности адрес организации, каков минимальный уставной капитал, задолженность по налогам.

Чтобы выявить финансовую пирамиду под прикрытием МФО, контролерам из ЦБ необходимо провести анализ оснований для привлечения денежных средств от физлиц, установить соответствие условий привлечения денежных средств среднерыночному уровню, а также провести анализ сведений из интернета, газет и журналов на предмет «агрессивного привлечения средств физлиц.

Также рекомендуется проверять МФИ на предмет связи с кредитными организациями. В случае если организация получает от банка крупные займы, ревизор должен немедленно сообщить об этом подразделению, осуществляющему надзор за банками.

В случае если более 20% от объёма поступлений в МФИ пришлось за счёт средств Пенсионного фонда России, организация подозревается в обналичке материнского капитала. У кредиторов будут запрошены договоры займа и документы, содержащие подтверждение целевого использования полученных средств. Отмечается, что гасить займы за счёт бюджетных средств разрешено только потребительским кооперативам, которые работают более трёх лет и являются членами саморегулируемых организаций.

Чаще всего читают:

09 декабря бизнес с китаем 2016 год изменится ли ставка фрс Выгода от сдачи квартиры в Испании Дарья Лебедева Дистационная ипотека Сочи Египет средний зарплата2016 Защита прав дольщиков Инвестиции в землю Исламский банкинг книга купить Как выбрать танцевальную студию? Как выживать в России? Как сохранить деньги Какобменять коммуналку на студию Когда начнет работать электронный ОСАГО? Кризис йога центраа Магазин у дома как выжить Может ли физ лицо купить облигации Нужен ли снилс для офрмления ОСАГО Оборудование для стеклодува Открывать хостел все за и против Придумать название к вегетарианскому ресторану Продать книги из домашней библиотеки Росгосстрах банк банкротство Рынок детских игрушек 2016 Сайты помогающие экономить Сколько мы платим налогов? Скільки дає прибутку одна кофе машина Структурные продукты шляпников Федеральное бти Футуристические гаджеты microsoft

Последние статьи

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Чтобы оставить комментарий, необходимо авторизоваться через
или ввести "Имя" и "Email" в форме комментариев.

*

Наверх

Спасибо!