USD - 57.48   0.38    EUR - 60.45   0.76

В ЦБ нашли способ борьбы с мошенничеством на рынке МФО

 •  Пятница, 16.09.2016, 08:15

Банк России разослал своим региональным управлениям методический материал по выявлению незаконных схем в работе микрофинансовых организаций (МФО), кредитных потребительских кооперативов (МФИ) и ломбардов. Об этом пишет портал «Лайф», в распоряжении которого оказался данный документ. Ожидается, что новая методика ЦБ РФ очистит рынок от недобросовестных участников.

В соответствии с документом, для МФИ выделяются три риска: вывод активов (в том числе, из «родственных» банков), создание финансовой пирамиды и обналичка маткапитала.

Уточняется, что под схемными операциями необходимо понимать «взаимосвязанные между собой финансовые операции, из содержания которых можно сделать вывод о наличии в деятельности МФИ признаков противоправного деяния или совершение которых может быть связано с сокрытием противоправной деятельности».

Вывод активов можно определить по следующим факторам: значительное (более чем в два раза в течение месяца) увеличение денежного объёма выданных займов юридическим или физическим лицам, значительное увеличение вложений в ценные бумаги, а также уменьшение возвратов выданных займов. В этом случае регулятор рекомендует провести анализ заёмщиков и других контрагентов на предмет аффилированности с МФИ. Кроме того, необходимо проверить юридические признаки фиктивности – кто является на самом деле учредителем, соответствует ли действительности адрес организации, каков минимальный уставной капитал, задолженность по налогам.

Чтобы выявить финансовую пирамиду под прикрытием МФО, контролерам из ЦБ необходимо провести анализ оснований для привлечения денежных средств от физлиц, установить соответствие условий привлечения денежных средств среднерыночному уровню, а также провести анализ сведений из интернета, газет и журналов на предмет «агрессивного привлечения средств физлиц.

Также рекомендуется проверять МФИ на предмет связи с кредитными организациями. В случае если организация получает от банка крупные займы, ревизор должен немедленно сообщить об этом подразделению, осуществляющему надзор за банками.

В случае если более 20% от объёма поступлений в МФИ пришлось за счёт средств Пенсионного фонда России, организация подозревается в обналичке материнского капитала. У кредиторов будут запрошены договоры займа и документы, содержащие подтверждение целевого использования полученных средств. Отмечается, что гасить займы за счёт бюджетных средств разрешено только потребительским кооперативам, которые работают более трёх лет и являются членами саморегулируемых организаций.

Чаще всего читают:

09 декабря бизнес с китаем 13 зарплата сколько нужно отработать Аппарат Тарасова цена Будет ли натуральное возмещение в ОСАГО Выживание бизнеса в кризис Выпечка Хельсинки уличная Денежные переводы на украину из России Доллар по 100 рублей мнение экспертов Заработок на покемонах Заявление Силуанова о сдерживании рубля отзывы Из чего формируется Страховой фонд асв Как государство защищает дольщиков? Как улудшить дичныю финансу? Какой pocketbook лучше выбрать? Какой авиакомпании России стоит доверять? Касьянов Легализация доходов физических лиц Микрозелень для ресторана купить СПБ Можно ли в Греции заработать Мошенничество на антикварном рынке Нужны ли бухгалтера Подводные камни банкротства физ лица Пол маккенна Реестр обманутых дольщиков Самая дешевая квартира аренда в Галянова Сделай за меня Список дел на декабрь Стоимость сигарет после нового года 2017 Юань инветиции Юлия Никонова золотое кольцо китайский язык

Последние статьи

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Чтобы оставить комментарий, необходимо авторизоваться через
или ввести "Имя" и "Email" в форме комментариев.

*

Наверх

Спасибо!