USD - 59.67   0.32    EUR - 63.73   0.55

В ЦБ нашли способ борьбы с мошенничеством на рынке МФО

 •  Пятница, 16.09.2016, 08:15

Банк России разослал своим региональным управлениям методический материал по выявлению незаконных схем в работе микрофинансовых организаций (МФО), кредитных потребительских кооперативов (МФИ) и ломбардов. Об этом пишет портал «Лайф», в распоряжении которого оказался данный документ. Ожидается, что новая методика ЦБ РФ очистит рынок от недобросовестных участников.

В соответствии с документом, для МФИ выделяются три риска: вывод активов (в том числе, из «родственных» банков), создание финансовой пирамиды и обналичка маткапитала.

Уточняется, что под схемными операциями необходимо понимать «взаимосвязанные между собой финансовые операции, из содержания которых можно сделать вывод о наличии в деятельности МФИ признаков противоправного деяния или совершение которых может быть связано с сокрытием противоправной деятельности».

Вывод активов можно определить по следующим факторам: значительное (более чем в два раза в течение месяца) увеличение денежного объёма выданных займов юридическим или физическим лицам, значительное увеличение вложений в ценные бумаги, а также уменьшение возвратов выданных займов. В этом случае регулятор рекомендует провести анализ заёмщиков и других контрагентов на предмет аффилированности с МФИ. Кроме того, необходимо проверить юридические признаки фиктивности – кто является на самом деле учредителем, соответствует ли действительности адрес организации, каков минимальный уставной капитал, задолженность по налогам.

Чтобы выявить финансовую пирамиду под прикрытием МФО, контролерам из ЦБ необходимо провести анализ оснований для привлечения денежных средств от физлиц, установить соответствие условий привлечения денежных средств среднерыночному уровню, а также провести анализ сведений из интернета, газет и журналов на предмет «агрессивного привлечения средств физлиц.

Также рекомендуется проверять МФИ на предмет связи с кредитными организациями. В случае если организация получает от банка крупные займы, ревизор должен немедленно сообщить об этом подразделению, осуществляющему надзор за банками.

В случае если более 20% от объёма поступлений в МФИ пришлось за счёт средств Пенсионного фонда России, организация подозревается в обналичке материнского капитала. У кредиторов будут запрошены договоры займа и документы, содержащие подтверждение целевого использования полученных средств. Отмечается, что гасить займы за счёт бюджетных средств разрешено только потребительским кооперативам, которые работают более трёх лет и являются членами саморегулируемых организаций.

Чаще всего читают:

13 зарплата сколько нужно отработать It специалист востребованность Александр Федяев отзывы Банк Америки Бизнес сюрприз в коробке Вадим погосьян Все правда о квест бизнесе Деньги закончатся в 2017 Дистационная ипотека Сочи Жизнь в Израиле Заработок на покемонах Зачем к приватизации привлекают США Инвестиции в советские значки Инком средняя стоимость аренды по округам Когда появятся 5g девайсы? Куда ходят сами немцы покушать Марат гельман 2015 Массовки зритель оплачиваются 2017 Менеджер по продаже элитной недвижимости Нужен ли снилс для офрмления ОСАГО Открыть интернет магазин Плата за парковку во дворе Пол маккенна Почему не будет профессии бухгалтер? Привести новый год Ресторан в Латвии roket in bean Свидетельство о праве собственности отмена Хобби приносящее доход Ювелирный бизнеса профессия Юлия Никонова золотое кольцо китайский язык

Последние статьи

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Чтобы оставить комментарий, необходимо авторизоваться через
или ввести "Имя" и "Email" в форме комментариев.

*

Наверх

Спасибо!