USD - 63.92   0.23    EUR - 67.77   0.7

Для получения вкладов россиянам придется обосновать в банке их происхождение

 •  Четверг, 31.03.2016, 16:25

Источник происхождения денежных средств


После 30 июня текущего года банки получат право требовать от своих клиентов – как физических, так и юридических лиц – документы, которые будут подтверждать источник появления их имущества и денег.

Как пишет Fontanka.ru, такое право у кредитных организаций есть еще с лета прошлого года, однако до окончания срока действия амнистии капитала в Банке России решено им не пользоваться.

Исключение составляет лишь Сбербанк, который принимает от населения любые суммы денег, а вот для того чтобы снять или перевести от 1,5 млн руб., необходимо предоставить подтверждающие документы.

По данным ЦБ РФ, после 30 июня банки будут наделены правом самостоятельно определять случаи, в которых им необходимо запросить данные об источнике поступления денежных средств их клиентов. То же относится и к списку документов, которые послужат достаточным основанием для подтверждения законности денежных средств – их перечень кредитные организации определят в соответствии с собственными правилами внутреннего противолегализационного контроля.

Елена Герасимова, генеральный директор компании «ЮРКОЛЛЕГИЯ»:

Система декларирования источника происхождения денег с целью получения денег со вклада еще не разработана. Пока сложно сказать, обяжут граждан декларировать источник происхождения денег при размещении денежных средств во вклад или уже при снятии. 8 июня прошлого года были внесены изменения в федеральный закон N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банкам предоставили право принимать меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества клиентов. Однако речь идет пока только о проверке источника происхождения денег именно при совершении операции. Предполагается, что проверка будет происходить именно в момент размещения денежных средств во вклад. По информации банков, единых правил в настоящий момент нет, как и нет единых документов. Одни банки сообщают в Росфинмониторинг РФ обо всех вкладах при сумме свыше 600 тыс. руб., другие – только в случае, если такие счета открыты на предъявителя. Но рынок ожидает, что в ближайшее время Центральный Банк РФ примет единые правила. Когда они будут приняты Центральным Банком РФ, все кредитные учреждения могут обязать интересовать источником происхождения денег. Пока в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банкам предоставлено такое право, а не обязанность.

Теоретически новая система может привести к сокращению объемов денежных средств, размещаемых на депозитах. Однако нельзя исключать, что в ближайшее время особенно строгих правил по выявлению источников происхождения денежных средств при размещении их на депозит принято не будет. В условиях кризиса государству крайне невыгодно сокращать объемы депозитов физических лиц. Возможно, проверять источник происхождения денежных средств будут при сумме депозита более 600 тыс. руб., по аналогии со сделками, о которых в настоящий момент банки должны докладывать в Росфинмониторинг РФ. В общем, окончательное решение за Центральным Банком РФ.

Однако опасения населения на этот счет нельзя назвать безосновательными. В этом году уже звучали предложения от депутатов изъять денежные средства с депозитов граждан для помощи государству. Прозвучало, с одной стороны, абсурдно. Но если рассматривать эти заявления через призму новых правил о декларировании источника происхождении денег при размещении средств на депозиты, не исключено что нас могут ждать малоприятные сюрпризы.

 dme.
Чаще всего читают:

Daily money как увеличить заработок It специалист востребованность Агуша ящур Аппарат Тарасова цена Все правда о квест бизнесе Деньги закончатся в 2017 Десерта как бизнес Задолженность по ЖКХ как будут наказаны Индекс борща Как возместить расходы на лечение? Как выгоднее уйти в декрет 2016? Как заработать на продаже вещей девушке? Как открыть ресторан в Сочи? Как продать массаж? Как сэкономить газ для приготовления пищи? Когда выгодно брать отпуск? Кому подчинили фскн кчр Кризис и рынок it Купить p2p площадку Максимилиан Буров хам мошенник Оформление витрин на черную пятницу Пол маккенна Помощь заемщикам последнии новости2016 Производители искусственных брилиантов в России Развитие it бизнеса Список дел на декабрь Стоимость Платона с марта Судебный приказ о взыскании задолженности Торговый центр нового формата Чек лист для Инвесторов

Последние статьи

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Чтобы оставить комментарий, необходимо авторизоваться через
или ввести "Имя" и "Email" в форме комментариев.

*

Наверх

Спасибо!