USD - 57.34   0.25    EUR - 67.46   0.16

ЦБ готовит послабления для банков

 •  Вторник, 29.03.2016, 13:31

Банк России предлагает смягчить требования к контролю кредитными организациями за своими клиентами. Об этом пишет «КоммерсантЪ» со ссылкой на проект поправок к антиотмывочному 115-ФЗ и закону о госрегистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей, подготовленный Банком России.

В соответствии с документом, предлагается освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Кредитным организациям достаточно будет уведомлять службу лишь о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках подобных сделок.

Сегодня банкам необходимо собирать информацию о самой сделке, что происходит, в основном, в ручном режиме. Предполагается, что следить за самими сделками и информировать о них Росфинмониторинг будут только профильные финансовые организации. К примеру, за отслеживание сделок с драгметаллами будут ответственны ломбарды, за выплату страховок — страховщики.

Сделки банка на межбанковском рынке также выводятся из-под контроля. Речь идет о поправках к Гражданскому кодексу, благодаря которым многие организации вынуждены были поменять форму собственности на ПАО. Сейчас такая реорганизация делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 тыс. руб. Теперь реорганизация юрлица в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.

Проект ЦБ, в целом либерализующий деятельность банков, содержит одно ужесточение, направленное на борьбу с коррупцией. Оно затрагивает сделки по предоставлению беспроцентных займов. Сегодняшний закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов от юрлиц физлицам. Теперь субъектами контроля будут и физлица.

В случае принятия поправок, анализируют эксперты, количество ежедневно отправляемых в Росфинмониторинг сообщений сократится в сотни раз. В минувшем году общее число таких сообщений составило порядка 10 млн шт. Банкиров ждет и сокращение расходов за срыв сроков для уведомления Росфинмониторинга.

В ЦБ отметили, что законодательные изменения в настоящий момент обсуждаются лишь на экспертном уровне.

Чаще всего читают:

Event индустрия Банк Америки Безопасность инвестирования в мфо Верховный суд о ценах на водоотведение Для кависта Исламский банкинг книга купить Как возместить расходы на лечение? Как выбрать франшизу? Как заработать на нумизматике? Как обменять старую квартиру на новую? Как правильно дарить подарки в росии? Как работает siri? Как уволиться с выгодой для работника? Как уйти в декрет? Классификация гостиниц Кризис и рынок it Кто покупал квартиру обремененную материнским капиталом Куда платить кредит ринвестбанка Облигации Организация покупок со скидки Отзывы экс брокер Пенсии в росгвардии Переход на карты мир постановление правительства Проблемы в росреестре Русские в Италии Русский стандарт банк Свидетельство о праве собственности отмена Сколько зарабатывает менеджер по продажам? Что нельзя покупать бу? Экономим в кризис

Последние статьи

Наверх

Спасибо!