Можно ли заработать на ICO?
Новый элемент экономики, золотая лихорадка, клондайк, хайп, интеллектуальная игра — это лишь немногие характеристики, которые дают участники рынка явлению, захватившему умы IT-шников, финансистов, трейдеров, бизнесменов и даже фермеров. ICO (initial coin offering) — первичное размещение монет — позволяет одной стороне привлекать быстрое финансирование, а другой — дает возможность заработать на росте капитализации бизнеса. Но это в идеале. Как происходит на самом деле, и можно ли заработать в новой индустрии, построенной на криптовалютах, узнали у экспертов.
ICO — реальный способ заработать или очередной пузырь? Почему?
ICO — это, в первую очередь, новая технология, которая позволяет блокчейн-проектам привлекать финансирование быстро, а иногда феноменально быстро, и на выгодных условиях. И эта технология реально меняет индустрию. Команды, разрабатывающие децентрализованные продукты и приложения, получили альтернативный вариант инвестиций, превосходящий по доступности венчурный капитал и старое доброе IPO.
На этот инструмент внимательно смотрят и участники классических рынков капитала. Банки, стартапы, инвесткомпании, реальный сектор интересуются, как можно применить ICO в своих целях. Есть случай ZrCoin, когда предприятие реального сектора заработало с помощью ICO деньги на развитие бизнеса.
Банки, стартапы, инвесткомпании, реальный сектор интересуются, как можно применить ICO в своих целях.
За ситуацией с ICO смотрят и регуляторы, которые хотят взять этот процесс под контроль. Плохо это или хорошо, но все это сообщество необратимо изменит и процесс размещения токенов, а скорее всего, и всю криптоиндустрию. Мы смотрим на ICO, как на новый элемент экономики. Что касается пузыря, то фундаментальных признаков этого мы пока не видим, рынок слишком мал. На любом рынке есть неблагонадежные участники и поэтому весьма желательно несколько отрегулировать данный сегмент.
Для стартапов ICO открывает возможность быстрого получения больших инвестиций. Многие стартапы, которые выходят на ICO, пытаются повторить успех проектов, собравших за относительно короткое время большие суммы инвестиций. Сейчас это действительно популярно, с каждым днем таких проектов всё больше. Однако можно ли среди всех этих проектов найти действительно доходный.
ICO одновременно является и пузырем, и способом заработать.
То, что в настоящий момент происходит на ICO — это «золотая лихорадка» для инвесторов. ICO одновременно является и пузырем, и способом заработать. Сегодня биткоин стоит в три раза дороже золота, и продолжает обновлять свои исторические максимумы. Некоторые аналитики пророчат ему рост до $100 000. Другой проект эфириум, благодаря которому механизм размещения токенов существенно упростился, сегодня не уступает в популярности биткоину. На сегодняшний день существует свыше 800 криптовалют. Но важно понимать, что не все проекты успешно проходят ICO.
Есть мошеннические схемы, когда команда проекта собирает деньги без выполнения каких-либо обязательств. В связи с этим и той «свободой», которая царит на рынке ICO, многие государства обеспокоены вопросом защиты интересов инвесторов. Так, США на законодательном уровне приравняли выпуск токенов к размещению акций. Теперь вся процедура размещения токенов на ICO должна проходить в соответствии с правилами, установленными Комиссией по ценным бумагам и биржам США.
ICO — это не способ заработать, это, прежде всего, способ привлечь деньги на дальнейшее развитие проекта стартапа, чтобы покрыть затраты на разработку, R&D, маркетинг и пр. Это по сути альтернативный фандрайзинг, который может существенно ускорить вывод вашего проекта на рынок, доработку MVP и пр. И расценивать это как способ заработать является ошибкой или попыткой обмануть инвесторов.
Блокчейн-стартапы привлекают через ICO существенные деньги для развития. Они выпускают токены, которые не дают владельцам доли в компании или какие-либо другие права, но в случае успешности проекта владелец монет может торговать ими на бирже и получать соответствующую выгоду. Инвесторы надеются отыскать следующий Facebook, однако на деле такая вероятность, конечно же, ничтожно мала.
В мире гораздо больше денег, чем хороших проектов, и инвесторы готовы рисковать.
Тем не менее, после тщательного отбора все же есть высокая вероятность вложиться в хороший проект, который окупит инвестиции. Учитывая низкую доходность и не менее высокие риски в традиционных сферах, покупка монет у компаний с понятной и удачной задумкой — не столь авантюрное мероприятие. Интересные проекты набирают желаемый объем средств иногда за несколько часов, но сперва они всегда появляются в поле зрения соответствующих ресурсов. Ажиотаж вокруг ICO и питает спекуляции о пузыре, но факты все же указывают на то, что в мире гораздо больше денег, чем хороших проектов, и инвесторы готовы рисковать, а также находятся в постоянном поиске новых решений и направлений для средств.
ICO — реальный способ реализовать свою идею и на этом заработать. Но не стоит воспринимать ICO как возможность сорвать куш. ICO — это новая волна краудфандинга, просто в другой сфере. Если краудфандинг собирал средства на творческие проекты, на разработку гаджетов, то ICO — тот же краудфандинг, только касательно крипты. Поэтому для людей, которые интересуются новой экономикой и запускают проекты в этой сфере, применяя блокчейн, ICO — это возможность превратить свою идею в реальный продукт.
Пока ICO на пике популярности, это может выглядеть как пузырь.
Пузырь ли это? Сейчас, пока ICO на пике популярности, это может выглядеть как пузырь. Поскольку уже собрано огромное количество денег, но до конца реализованных проектов еще нет. Но это очень новое явление и на реализацию не хватило времени.
Ситуация с ICO очень похожа на ту, что была с пузырем доткомов в своё время. На рынке действовали и ответственные компании, и те, кто хотел простого и быстрого заработка. Сейчас тоже нужно внимательно смотреть, кто стоит за проектом и как он реально сможет его потом реализовать. Многие проекты собирают хорошие деньги на пустом месте. Недавно я был в Нью-Йорке на саммите Consensus 2017 и понял, что людям не всегда важно, насколько у тебя хороший бизнес — людям важно то, как ты питчишь. Если у твоего проекта красивая упаковка, ты деньги соберешь. Если ты крутой программист, но плохо объясняешь — денег тебе не видать. Поэтому нужно смотреть внимательно, какие силы стоят за проектом и есть ли реальные возможности что-то сделать дальше. Что отличает пузырь от не пузыря? Команда и практические навыки.
Людям важно то, как ты питчишь.
В первую очередь, я хотел бы объяснить простыми словами, что такое ICO. Это способ продажи акций компании за криптовалюты или же размещение облигаций (векселей) в криптовалютах. Главное отличие ICO от обычных способов привлечения денег в том, что все знают, сколько средств было привлечено и каждый может посчитать свою долю в общем объеме размещения. Еще одной особенностью является то, что это ICO — это, скорее, информационная технология и она используется больше в IT-сфере, хотя сейчас ее начинают осваивать даже фермеры.
Часто на размещение выходит просто красиво описанный стартап, предсказать доходность которого достаточно сложно.
Точно сказать, можно ли заработать на ICO или это пузырь, сегодня однозначно невозможно, поскольку все зависит от конкретного проекта или предприятия. Часто на размещение выходит просто красиво описанный стартап, предсказать доходность которого достаточно сложно. Другое дело, если это действующее предприятие и вам предлагают за 1 биткоин стать «собственником» коровы и получать 30% ее удоя.
В каждом конкретном случае вам нужно смотреть на ожидаемые показатели прибыльности проекта и решать, насколько он вам интересен. Важно также понимать, что часть ICO — чистой воды мошенничество, привлекающее деньги майнеров, которые им легко достались и они не знали что с ними делать, а вкладывая деньги, не имели опыта анализа бизнес-плана.
Что такое IPO давно всем известно? и для инвесторов это знакомая аббревиатура, синоним прибыли и доходности больше 30% в год в долларах. Все хотели бы в нем поучаствовать, но входной порог в книгу заявок составляет минимум $1 млн, еще и на внебиржевом рынке. Плюс ряд посредников в виде инвестиционных банков и прочих накручивали сверху свои комиссии.
В 2016 году на рынке появляется народный аналог — ICO — первичное размещение монет. Финтех-стартапы через криптовалюты стали привлекать фондирование под проекты. В настоящее время на мой взгляд 97% — это так называемые SCAM- проекты, и нам как инвесторам нужно находить 3% успешных.
Сейчас рынок сильно перегрет, и он естественно сдуется. Но то, что за этими технологиями будущее, у меня сомнений не вызывают. Заработать можно, важно правильно выбрать, куда инвестировать.
За последние три месяца вокруг ICO случился такой «хайп», которого не видела индустрия со времен первого «бума доткомов». Многие начали говорить, что ICO это обновленная версия печально известной МММ, другие грезят четвертой промышленной революцией. К сожалению, на волне законного «хайпа» никто не хочет вникать в детали технологий, экономических и правовых отношений, стоящих за ICO. ICO (или Token Generation Event — как его стали называть в индустрии) — обычный процесс сбора средств и инвестиций на тот или иной бизнес-проект.
Можете ли вы оценить емкость этого рынка? Сколько инвестировано, сколько привлечено, какие перспективы?
За 2017 год с помощью ICO привлечено свыше $1,5 млрд. Один из драйверов роста — это увеличение стоимости криптовалют. Другой фактор — это регулирование, оно уже вносит коррективы. Некоторые компании, предвидя это, уже размещают токены только среди аккредитованных профессиональных инвесторов. Но самые крупные потенциальные участники ждут более ясных правил игры, с появлением которых суммы вырастут кратно.
Объем привлеченных инвестиций через ICO за первое полугодие этого года уже превысил $1 млрд, что в 10 раз больше чем в 2016 году. Перспективы развития определенно есть. Помимо инвестиционной цели многими инвесторами движет нематериальная мотивация. В криптосообществе очень часто встречается, когда люди готовы вложиться в саму идею, потому что они считают ее нужной и полезной.
Тем не менее, во многих государствах пытаются легализовать этот процесс. Как следствие, интересы инвесторов будут защищены, но стартапам придется нести правовую ответственность. Соответственно, может усложниться и сама процедура выхода на ICO. Это может сдержать то множество проектов, которые сегодня размещаются на ICO.
По данным CoinDesk, общая рыночная капитализация рынка ICO составляет около $25 млрд и будет расти в ближайшие месяцы. Многие эксперты прогнозируют скорое падение рынка из-за большого количества скамерских проектов и вмешательства регуляторов, однако партнеры InnMind из Crypto Valley Assoiation (ведущей швейцарской экосистемы в сфере блокчейн и криптографии), как и я, считаем, что это падение будет временным, представляя собой своеобразное очищение и оздоровление этого рынка. Это позволит вычистить рынок от низкопробных проектов, собрать опыт и структурировать базу знаний, сформировав прозрачные механизмы due-diligence стартапов на ICO и процедуры ICO в целом. После этого рынок стабилизируется и войдет в более равномерный тренд роста.
В 2017 году компании привлекли на ICO более $1 млрд. Объемы привлекаемых средств можно сравнивать с традиционными размещениями акций. Перспективы в данный момент настолько впечатляющие, что помешать этому празднику инвестирования может появление регуляции, либо серьезные взломы кода. Пока же многие используют подобную схему инвестирования и вовсе для вывода средств в момент полной анонимности и децентрализации.
Инвестиции в ICO стремительно растут. Уже сейчас инвестировано около $250 млн, из которых $107 млн поступило за 2017 год. Я думаю, что эти цифры будут только расти.
Оценить деньги привлеченные с помощью ICO проблематично. Однако можно смело утверждать, что это огромные суммы. И они будут расти ближайшее время.
В 2017 году размещено уже более миллиарда долларов США, а емкость рынка, по сути безгранична, поскольку ICO может быть способом привлечения денег в реальный бизнес, а может стать и отчасти заменой кредитования.
За 2017 год через ICO привлечено более $1,5 млрд, что является рекордным в этой отрасли. Финтех-стартапы больше не обращаются к венчурам за инвестированием, и мы видим как меняется ландшафт и формируется новая экономическая парадигма. Будущее наступило! Перспективы: сейчас рынок составляет всего $100 млрд, а капитализация фейсбука $450 млрд, через 3–5 лет будет $5–10 трлн. Институционалы еще не пришли сюда, и пока есть шанс зайти дешево. Скоро здесь мы увидим новый google.
По состоянию на август 2017 года проекты, вышедшие на ICO, привлекли более 1,5 млрд евро инвестиций. Например, проект EOS собрал боле 200 млн, став самым большим в истории ICO. Однако стоит отдельно отметить, что он является потенциально одним из самых прорывных технологических решений.
Кому подходит, а кому не подходит подобный способ инвестирования?
Наша позиция такая: инвестирование в криптовалюты связано с высокими рисками. Если вам интересен этот рынок, то необходимо вначале изучить все тонкости и нюансы, а потом уже выступать участником. И помнить о диверсификации! Что касается целевой аудитории, то криптоиндустрия может быть привлекательна для it-специалистов, которым ближе по духу цифровой мир, и для трейдеров, работающих с привычными акциями и валютами.
Нельзя сказать, что подобный способ инвестирования подходит только опытным инвесторам. Всё зависит от того, насколько тщательно потенциальный инвестор изучит проект. Говоря о способе инвестирования через ICO в целом, он подходит для среднесрочной и долгосрочной перспективы, если мы исключаем спекулятивный доход.
По сути ICO подойдет любым компаниям, которые понимают как токенизировать свою бизнес-модель, и какую ценность это будет представлять для из пользователей, рынка и развития бизнеса.
Сам процесс инвестирования не потребует специальных знаний, сложнее выбрать проект. После принятия решения купить токены можно через кабинет инвестора, либо на криптобирже. Из-за ажиотажа неизбежно возникнет большое количество мошеннических проектов, но при вдумчивом анализе можно избежать потери средств хотя бы на этом уровне.
Этот способ подходит для тех, у кого есть свободные деньги. Есть истории, когда люди готовы продавать квартиры, машины и на эти деньги покупать биткоины. Так делать нельзя. Человек, инвестирующий в ICO, должен быть готов к тому, что потеряет эти деньги.
Также этот способ подходит тем людям, которым интересно стать частью прогрессивных передовых проектов. На ICO можно купить токен с большим дисконтом, то есть ты со скидкой покупаешь возможность того, что ценность токена увеличится в несколько раз. Но этот шанс — 1 к 100. Поэтому сейчас инвестируют больше физические лица, а не венчурные фонды. Таким людям стоит воспринимать эти вложения как интеллектуальную игру, в которой стоит разобраться прежде, чем начинать в нее играть.
Такой способ привлечения денег подходит исключительно компаниям, которые используют в своей работе технологию блокчейн. Тогда ICO становится оправданным. Компании, не использующие технологию, будут чувствовать себя не в своей тарелке, так как здесь уже сформировалось комьюнити.
Лучше всего ICO подойдет тем, кто может использовать криптовалюту как оборотные средства. Они смогут номинировать свои токены в криптовалюте, в ней же привлекать и возвращать средства и главное — сразу использовать полученную криптовалюту в бизнесе и в ней же зарабатывать. Занимать в криптовалюте и использовать эти деньги в реальном бизнесе опасно — можно оказаться перед лицом проблемы роста объема обязательств из-за повышения курса криптовалюты, в которой они номинированы. Впрочем, чаще всего средства привлекаются в форме участия в капитале, когда токен равен доле в капитале бизнеса, и это идеальный способ для всех, кто ищет финансирование перспективного проекта.
Данный способ подходит для людей с опытом инвестирования в IPO, которые понимают, что такое риск, осознают, что правового поля здесь нет, знают и понимают, что такое портфельное инвестирование. Это те, у кого есть опыт инвестирования в классические финансы, кто верит в данную экономику, и уже пользуется сервисами, понимает суть технологии блокчейн.
Способ подходит для людей с опытом инвестирования в IPO, которые понимают, что такое риск.
Не подходит новичкам в финансам, тем, кто решил заработать миллион долларов c инвестиции в тысячу, у кого отсутствует подушка безопасности в виде классического капитала, тому, кто не понимает, что такое манименеджмент. Если вы не понимаете в ICO, но очень хотите инвестировать, лучше купите в долгосрок лучше криптовалюты из первой тройки по капитализации, так рисков будет гораздо меньше.
ICO подходит для любого проекта, многие считают, что данный вид сбора средств подходит только криптопроектам, однако успех той же фермы Колионово, показывает безграничность применения этого решения.
Что делать тем, кто решился инвестировать в ICO?
Необходимо внимательно изучать ICO-проекты. Материалов в интернете много, но к их качеству стоит относиться критически, внимательно читайте White Paper. Учитывая серьезное количество выходящих на ICO-компаний, к их оценке подходите взвешенно. В понравившиеся проекты лучше входить на самых ранних стадиях, а самое главное — формируйте долгосрочный портфель минимум из 20 криптовалют. На инвестиционном горизонте — 1 год, он с большой вероятностью будет доходнее любых спекуляций.
В первую очередь важно обращать внимание на команду разработчиков, какой у них опыт, насколько они публичны, доступны ли для общения. Далее, важно ознакомиться на какой стадии реализации находится проект. Большинство проектов выходят на ICO на самой ранней стадии начала разработки — здесь можно посмотреть опубликован ли исходник на GitHub, какие этапы заложены в RoadMap проекта. У всех проектов, выходящих на ICO, есть сайт, где представлена общая информация. А также каждый проект публикует White Paper — документ, описывающий логику решения, экономику проекта, модель размещения токенов, состав команды. White Paper обязателен к изучению на этапе инвестирования, из документа инвестор понимает детали проекта.
Однако, потенциальным инвесторам не стоит размещать все свои сбережения или последний капитал в рамках ICO. В настоящий момент здесь всё ещё высоки правовые риски, и не стоит забывать, что интересы инвесторов никак не защищены.
Инвесторам в ICO следует тщательнее подходить к оценке проектов. Есть большая база знаний по этой теме для того, чтобы помочь участникам сообщества разобраться во всех нюансах и защититься от типовых ошибок, ей могут пользоваться как стартапы, так и инвесторы.
Если вы решили инвестировать в ICO, то вам стоит обратить пристальное внимание на 5 факторов:
1. Команда разработчиков. Хорошие разработчики зачастую известны по прошлым проектам. Проверить ICO можно на форуме BitcoinTalk. Также это могут ученые с весомыми именами в научной среде.
2. Сторонитесь «убийц биткоина или эфира». Также стоит избегать тех, кто обещает сумасшедшую доходность. Те, кто настроен серьезно, всегда напоминают о возможных рисках и сдержанно оценивают перспективы.
3. Наличие Escrow-кошелька. Здесь хранятся монеты участников до момента исполнения договоренностей. Держатели основных ключей должны быть известны в комьюнити.
4. Обоснование ценности проекта — он всегда решает определенную задачу и имеет конечную выгоду.
5. Проект должен иметь ссылку на репозитории Github or Sourceforge. Если код скопирован или имеет незначительные правки, это можно обнаружить.
Разобраться в вопросе в целом, понять для себя, почему ты хочешь вкладывать. Четко осознать для себя, что привлекло — сама идея проекта или желание на нем заработать. Обязательно нужно изучить рынок, потенциал идеи проекта, познакомиться с командой. То есть, нужно максимально проанализировать с административной и юридической точки зрения проект и все риски, прежде чем вкладывать деньги.
Как я уже сказал, нужно в первую очередь проверить бекграунд команды. Также нужно иметь представление о навыках и скилах сотрудников. Нужно помнить, что стоит вкладываться не в идею, а в перспективы развития.
Внимательно изучать White Paper и вкладывать деньги в то, что понимаешь. В противном случае — это лотерея. Также я бы рекомендовал заказывать стороннюю проверку собственников компании, например, на наличие кредитной истории. И, пожалуй, воздерживаться от инвестиций в экзотические страны.
Используйте в ICO максимум 5–10% всех ваших инвестиций и морально приготовьтесь их потерять. Прочитайте White Paper, прогуглите команду, вникните в модель монетизации, почитайте, что пишет пресса, на bitcointalks и в соцсетях.
Помните, доход больше 1000% — это риск. Работайте с профессионалами и не доверяйте дилетантам без опыта в трейдинге и инвестировании.
Большое количество Telegram-каналов, которые стали основным средством обмена информацией по теме криптоинвестиций, заполнены различными советами, мнением гуру и других участников процесса. Сегодня очень часто потенциальные инвесторы принимают эмоциональные решения относительно инвестиций в ICO и не используют даже самые простые инструменты анализа. Безусловно, профессиональные участники фондового рынка с многолетним опытом владеют всем арсеналом технического и других видов анализа финансовых инструментов, что ставит их в более выгодное положение. Однако резонность и эффективность использования данных методов анализа на стадии незрелого рынка является большим вопросом. Стоит помнить, что инвестиции в ICO не отличаются от любых других инвестиций.
Инвестиции в ICO не отличаются от любых других инвестиций.
Среди факторов, на которые можно обратить внимание: реальность проекта, протестированная технология, подтвержденная бизнес-идея, рациональное использование финансирование, регуляторная база, прозрачность самого ICO.
79119 
Как выбрать кассу для своего бизнеса Чтобы определиться с выбором онлайн-кассы, нужно понимать, какие виды представлены сегодня на рынке, и на какие важные параметры, учитывающие особенн...
19993 На чем и сколько зарабатывают продюсеры онлайн-курсов Продюсер онлайн-курсов - относительная новая профессия, официально пока не признанная, но вызывающая интерес. В рекламе обучающих курсов нам обещают...
14060 Кого ЦБ РФ не пустит на финансовый рынок 9 июля ЦБ РФ на встрече с профучастниками рынка обсуждал дальнейшее регулирование доступа на финансовые рынки для физлиц. Суть изменений, которые пре...
10279 6 мифов об онлайн-школах, в которые вы хотите верить «Открой онлайн-школу за 2 недели!», «Как открыть онлайн-школу с нуля и за один день» — такие заявления мы все не раз встречали в рекламе. Стоить ли и...
Умная подписка
на новые материалы
Умная подписка
на новые материалы